LIMA, Perú — Varias sucursales del Banco Popular de Ahorro (BPA) en Sancti Spíritus han recibido en los últimos días a clientes que reportan faltantes de dinero en sus cuentas asociadas a la aplicación Transfermóvil, en hechos que, según un reporte del medio estatal Escambray, responden en su mayoría a esquemas de estafa vinculados a envíos de paquetería desde el exterior.
De acuerdo con Yamila Acosta Meneses, especialista de Comunicación y Marketing del BPA en el territorio, los casos presentan un patrón común. “Muchos de los clientes que han venido buscando asesoría, cuando nos narran el suceso, hemos entendido que se trata sin lugar a dudas de una estafa”, explicó.
La funcionaria detalló que los estafadores suelen contactar a las víctimas haciéndose pasar por representantes de agencias de paquetería. “Un supuesto representante de la agencia de envíos realiza una llamada al cliente (…) comunicándole que todo está pagado, pero que tiene que rectificar ese pago”, señaló.
Bajo ese pretexto, los delincuentes solicitan a la persona que acceda a Transfermóvil y realice una operación que, en realidad, implica transferir dinero a una cuenta ajena.
Maité Hernández Gómez, jefa del departamento de Banca Electrónica del BPA en Sancti Spíritus, advirtió sobre el mecanismo técnico utilizado en el fraude. “Si usted entra a la opción de transferencia, lo que va a hacer es pasar dinero de su cuenta para otra, no va a confirmar pagos ni nada que se le parezca”, precisó.
Según explicó, los estafadores piden introducir un supuesto “código” en el campo destinado al monto de la operación. “El supuesto código (…) no es más que un número precedido de algunos ceros. Lo que sucede es que la plataforma no reconoce esos ceros a la izquierda. Si escribimos 00012000, la aplicación entiende 12.000 pesos”, detalló.
Las autoridades bancarias también instan a los usuarios a revisar cuidadosamente los mensajes de confirmación de la aplicación, donde se especifica el importe real de la transferencia y el número de cuenta destinataria.
Algunas víctimas consideran que los delincuentes podrían estar accediendo a información personal a partir de los datos visibles en los paquetes enviados desde el extranjero. “Siempre tienen por fuera un papel con todos nuestros datos, dirección, teléfonos y demás. ¿Quién sabe por cuántas manos pasan esos bultos?”, comentó Eusebio Espinosa, afectado por este tipo de fraude.
Ante el incremento de estos casos, el BPA recomendó a los usuarios no compartir información sensible ni realizar operaciones bajo presión o indicaciones telefónicas de desconocidos. Asimismo, instó a quienes hayan sido víctimas a presentar denuncia ante la policía.
La entidad bancaria aseguró que, una vez formalizada la denuncia, colaborará con las autoridades aportando la información necesaria para esclarecer los hechos y dar seguimiento a las transacciones involucradas.
Auge de las estafas digitales en Cuba
Esta no es la única modalidad de estafa en ascenso dentro de la Isla. El Banco de Crédito y Comercio (BANDEC) en Matanzas alertó sobre un incremento de estafas digitales en Cuba que utilizan la aplicación de mensajería WhatsApp como principal vía de ataque, según informó la entidad a través de la prensa estatal.
De acuerdo con especialistas de seguridad bancaria y la Policía Nacional Revolucionaria (PNR), en las últimas semanas se ha registrado un aumento de denuncias vinculadas a fraudes que comprometen tanto la seguridad de las cuentas como los recursos financieros de los usuarios.
BANDEC detalló que una de las modalidades más frecuentes consiste en la suplantación de identidad mediante perfiles falsos que imitan a contactos cercanos. En estos casos, los estafadores solicitan a la víctima compartir un código de verificación bajo pretextos técnicos.
“El código de ocho dígitos que el estafador proporciona NO es para vincular dispositivos. Es, en realidad, el código de verificación que el sistema de WhatsApp envía por SMS o llamada al teléfono del estafador para que él pueda instalar la cuenta de la víctima en su propio dispositivo móvil”, señala el reporte.
Una vez obtenido el código, el delincuente toma control de la cuenta y la utiliza para solicitar dinero a los contactos de la víctima. Ante este riesgo, BANDEC insistió en que “no proporcione jamás códigos de verificación a terceros”, independientemente del nivel de confianza con quien lo solicite.
